La institución financiera recibió cinco sanciones por más de 4 millones de pesos; argumenta que la difusión de las multas afecta su reputación dentro del sistema bancario
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso cinco multas al Banco del Bienestar por un monto total de 4.1 millones de pesos, derivadas de deficiencias en sus controles internos, incumplimientos en materia de gestión de riesgos y omisiones relacionadas con el reporte de una contingencia operativa.
Las sanciones fueron notificadas a la institución financiera el pasado 16 de abril, como resultado de observaciones realizadas por el organismo regulador durante procesos de supervisión.
Entre los principales señalamientos destaca la falta de medidas preventivas en las operaciones de retiro de efectivo efectuadas en sucursales del banco, situación que, de acuerdo con la CNBV, podría facilitar la utilización de estos procesos para la comisión de actos ilícitos o irregulares.
Según la autoridad financiera, el Banco del Bienestar “omitió implementar medidas en el procedimiento para las operaciones de retiro de efectivo por parte de sus clientes en su red de sucursales, tendentes a evitar que terceros o personal del banco lo utilicen para la comisión de actos ilícitos o irregulares”.
Las observaciones también abarcan aspectos relacionados con la administración integral de riesgos, incumplimientos prudenciales y registros contables considerados incorrectos por la autoridad supervisora.
Ante las sanciones, la institución bancaria promovió recursos legales para impugnar su publicación, argumentando que la difusión de las multas en el portal oficial de la CNBV le ocasiona un “daño reputacional irreversible e irreparable”, además de afectar su imagen y credibilidad dentro del sistema financiero nacional.
El Banco del Bienestar es la principal institución financiera del Gobierno de México encargada de dispersar recursos de programas sociales federales, por lo que las observaciones regulatorias adquieren especial relevancia debido al volumen de operaciones y usuarios que atiende en todo el país.
Hasta el momento, la CNBV mantiene vigentes las sanciones impuestas, mientras continúan los procedimientos legales promovidos por la institución para controvertir su difusión pública.
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